Catégorie : Risques et conformité

Organiser la lutte contre les tentatives croissantes de fraude externe à l’ère du digital

La fraude externe est une fraude initiée par un individu ou un groupe externe à l’entreprise. La fraude se fait donc au détriment de l’organisme ciblé ou/et de ses clients. L’institut français de l’audit internet et du contrôle internes (IFACI) définit la fraude de la manière suivante : « La fraude consiste à tromper délibérément autrui […]

Les enjeux du déploiement du screening

Dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT ou AML/CTF), les banques ont recourt au KYC ou « Know Your Customer ». Ce processus vise à rassembler et analyser un ensemble de données clients afin de mieux les identifier, les protéger contre l’usurpation d’identité et contre d’éventuels risques de crime financier. […]

La Blockchain et son impact sur la Lutte contre le blanchiment d’argent

Le blanchiment d’argent est aujourd’hui estimé à environ 2 milliards de dollars, soit environ 2 à 5% du PIB mondial. Les méthodes traditionnelles de lutte contre le blanchiment de capitaux deviennent incapables de suivre le rythme en raison d’un volume croissant de transactions financières et d’une complexité toujours plus importante de celles-ci. De plus en […]

Loi Macron : Bilan sur la mobilité bancaire

Un peu plus d’un an après l’entrée en vigueur de la réforme issue de l’article 43 de la loi Macron (LOI n° 2015-990 du 6 août 2015 pour la croissance, l’activité et l’égalité des chances économiques), quel bilan est à tirer sur la mobilité bancaire en France ? Un service de mobilité bancaire désuet avant l’application de […]

AML – D 5: do you know what happened on April 19th 2018?

Following the Paris terrorist attacks and Panama Papers scandal, the Members of the European Parliament established new and stricter controls on fighting against money laundering. This is a matter to improve the existing system, to enhance transparency, and to avoid money hiding at any level. Europe now attends the 5th update of the Anti-Money Laundering […]

How can financial institutions effectively comply with Sanctions programs?

The recent decision of the US President to withdraw from the Iran Nuclear Agreement and reimpose sanctions against that country has put sanctions compliance back into the spotlight, as companies and business all around the world will be potentially impacted. The field of sanctions compliance has been constantly evolving since the landmark settlement between the […]

Culture Conformité : Où en sont les BFI françaises ?

Ces dernières années, la place de la Conformité au sein des grandes Banques de Financement et d’Investissement françaises a fortement changé. D’une simple fonction de contrôle, les BFI ont fait de la Conformité une véritable culture, un axe de développement mis en valeur dans tous leurs plans stratégiques. BankObserver se propose de faire un état […]

Le Cashback : le commerçant comme nouveau distributeur d’espèces

Dans le cadre de l’ordonnance du 9 août 2017 portant transposition de la directive DSP2 du 25 novembre 2015, un amendement a été voté le 8 février à l’Assemblée nationale pour encadrer la pratique du « cashback »[i]. Actuellement à l’étude au Sénat, le projet de loi de ratification fixe ainsi les règles de droit interne de cette pratique, […]

Asset Management : une industrie en pleine évolution

Dans un contexte de plus en plus contraignant avec un durcissement de la réglementation, une pression sur les tarifs, un changement aussi bien au niveau des produits que de la clientèle, et un développement inévitable des nouvelles technologies, l’univers de la gestion d’actifs est engagé dans une transformation en profondeur et aborde une nouvelle étape […]

RGPD : que peut-on envisager après un an de chantier ?

Les dernières décennies se sont avérées être un réel tremplin à l’ère de l’innovation et de la transformation digitale. Entre le déploiement de CRM renforcés, l’automatisation de nombreux traitements au sein des banques et le déferlement de nombreux e-services, la collecte des données personnelles est plus que jamais au cœur des activités entrepreneuriales et de […]

MIFID 2 : nos banques françaises sont-elles prêtes ?

Un peu plus d’un mois après la mise en application de la directive européenne MIFID 2, comment les banques traditionnelles françaises se sont préparées à l’arrivée d’une directive qui veut changer les rapports établis dans la finance et amorcer une nouvelle manière de conseiller le client final ? Alors que MIF 1 avait permis la […]