Catégorie : Risques et conformité

Blockchain et réglementation : où en est-on ?

Malgré l’intensification de son usage ces dernières années, la blockchain vit encore son âge tendre : anticiper son ampleur et son importance financière futures – à l’heure où le système bancaire entier mute pour s’adapter à l’avènement des services FinTech – est complexe. A l’instar d’un jeune sportif prometteur, elle doit être domptée, contrôlée, régulée, sous […]

KYC Registry : comment les banques travaillent-elles main dans la main ?

 « KYC » ou « Know Your Customer », un acronyme de plus en plus répandu dans le secteur bancaire, est devenu un sujet incontournable et indispensable dans la Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme (LCB/FT). Que se cache derrière cet acronyme ? Comment les banques le mettent-elles en place ? Pourquoi le mettent-elles en place ? Les défis […]

Conduct Risk : les comportements au centre de la supervision de conformité

Et si la citation de Jean-Jacques Rousseau « L’Homme naît bon, c’est la société qui le corrompt » était vraie ? Lorsqu’on analyse les derniers scandales financiers, tout se limite simplement à une question de comportements et de conduite des affaires. Ces gestes ont de multiples motivations, de la simple erreur ou l’omission de transparence à la recherche […]

Le Machine Learning à l’épreuve de la réglementation

A travers l’actualité récente des banques comme le Crédit Mutuel ou encore Orange Bank qui ont su intégrer la solution d’IBM Watson au sein de leurs banques, le Machine Learning (« ML ») est une innovation qui semble être ancrée comme faisant partie de notre quotidien. Le Machine Learning (ou apprentissage automatique) est une composante de l’Intelligence […]

DSP2 : quelles avancées et à quel prix ?

La conjoncture économique mondiale a subi sa plus grande mutation depuis la chute du mur de Berlin en 1989. Cette date marque la fin du monde communiste et la prédominance du modèle libéral, qui n’est autre que l’internationalisation du modèle américain. Disposant par nature d’une longueur d’avance, les pays anglo-saxons étaient toujours les premiers à […]

NIRP : life below zero !

Nine years on from the onset of the financial crisis and despite huge efforts and well-intentioned reforms across much of the western world, the global economy remains sluggish. Searching for new ways to boost growth and to counter low inflation, some central banks have decided to cut their key policy rates to below zero. The […]

GDPR : quand une contrainte de conformité devient un atout pour les entreprises européennes

En mai 2016, la CNIL publie un règlement européen sur la protection des données personnelles. Cette mesure vient compléter et mettre à jour la précédente directive datant de 1995. Le Règlement Général sur la Protection des Données (GDPR en anglais) entrera en vigueur le 25 mai 2018 dans les 28 pays de l’Union Européenne, avec […]

Banque et Big Data, une mine d’or d’informations clients à protéger

Aux États-Unis, les données personnelles telles que les historiques de navigation, les comportements sur les réseaux sociaux, ou encore des éléments pouvant qualifier une personne tels que le numéro IP, le numéro d’immatriculation ou encore le nom, sont considérées comme des biens marchands. En France, la CNIL est responsable de la protection des données personnelles […]

Banking CyberSecurity Innovation Awards

Société Générale et Wavestone lancent les « Banking CyberSecurity Innovation Awards », premier trophée dédié à la cybersécurité dans le domaine bancaire. Les Startups et PME innovantes sont invitées à concourir jusqu’au 21 mai pour proposer leur solution dans trois catégories. La cybersécurité au cœur des préoccupations de Société Générale et de Wavestone Les « Banking Cybersecurity Innovation […]

Do you know the impacts of the Fundamental Review of the Trading Book (FRTB) on Banks ?

The 2009 “Revisions to the Basel II market risk framework”(Basel 2.5) was the first attempt by the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) to address the trading book issues revealed by the global financial crisis. The implementation of Basel 2.5 resulted in a significant increase in the regulatory capital requirement for market risk in the […]

RegTech : nouvelle amie ou ennemie des Banques ?

A l’instar des Fintech, les Regtechs défrayent la chronique et beaucoup voient en ces nouvelles entreprises, construites sur le modèle start-up, une manière de garantir une gestion de la conformité optimale. Avec des exigences réglementaires accrues (KYC, DSP2, LCB/FT, GDPR, etc.) et des sanctions en hausse, le marché de la conformité réglementaire bancaire représente actuellement […]