Catégorie : Risques et conformité

MIFID 2 et transparence des marchés : vers une rupture technologique ?

Le fonctionnement des marchés financiers n’a cessé ces vingt dernières années d’aller vers plus de technologies même si certains, notamment aux Etats-Unis, fonctionnent encore à la criée comme au bon vieux temps de notre corbeille parisienne ! Et si la régulation financière permettait de tourner définitivement une page technologique ? Rôle de la régulation financière La […]

Blockchain : révolution des marchés et risque de souveraineté

Le sujet des Blockchains est en recrudescence depuis plusieurs mois. En effet, l’intérêt est vif tant venant des acteurs financiers que des autorités nationales. Quelle est cette technologie ? Pourquoi un tel engouement ? Quels sont les risques pour les autorités ? Le fonctionnement d’une blockchain Comme expliqué dans notre blog Security Insider, la blockchain (ou […]

Le Big Data au service de la conformité bancaire, la prudence reste de mise

Le BIG DATA, tout le monde en parle, mais dans quel cadre, pour quelle utilité, et jusqu’où aller en termes de collecte de données ? Des solutions innovantes existent et sont proposées par les éditeurs de la place, mais qu’en est-il du cadre législatif ? Toutes ces questions constituent les grands axes de réflexion stratégique […]

Lutte contre le financement du terrorisme, quels changements à venir pour les acteurs du secteur financier ?

Le massacre des journalistes de Charlie Hebdo en janvier, puis les attaques perpétrées en plein Paris en novembre ont contribué à remettre au premier plan le sujet de la lutte contre le financement du terrorisme. Bien que des mesures existent depuis les années 90, auxquelles se plient les établissements financiers, la donne  est aujourd’hui nouvelle et des […]

Lutte contre le financement du terrorisme : vers une analyse des signaux faibles

La lutte contre le blanchiment de capitaux est associée à la lutte contre le financement du terrorisme depuis des années mais ce rapprochement est-il réellement pertinent ? Peut-on vraiment considérer que la détection des flux liés au blanchiment de capitaux doit être appréhendée de façon  similaire à ceux relatifs au financement du terrorisme ? Les outils de […]

COP21 et loi de transition énergétique : vers une finance plus durable ?

Dans la continuité du sommet du G7 à Elmau et précédant la COP21 de quelques mois, la loi sur la transition énergétique a été définitivement adoptée le 22 juillet 2015. Ce texte novateur au périmètre large (réduction de la part d’énergie produite par le nucléaire, développement accru des énergies renouvelables, transports moins polluants, lutte contre […]

Quels sont les impacts de l’arrêté du 3 novembre sur les établissements assujettis ?

Les 280 articles de l’arrêté du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne, qui abroge la réglementation CRBF 97-02 modifiée du 21 février 1997, impactent l’organisation du contrôle interne des établissements assujettis. Les établissements soumis aux dispositions de l’arrêté sont multiples : les établissements de crédit (y compris les succursales d’EC de pays tiers), les sociétés de financement, […]

MIF 2 : Protection de la Clientèle et commercialisation des produits des sociétés de gestion

On entend parler de tsunami, de révolution, de craintes pour les métiers de la gestion d’actifs mais qu’en est-il ? MIF 2, tirant les leçons de MIF 1 avec ses classifications en clients professionnels ou non professionnels, vient compléter les dispositifs de transparence et de protection des investisseurs. Les principes sont louables, mais sa mise en musique […]

L’édito de Valérie Hauser

Comment qualifier les évolutions auxquelles nous assistons aujourd’hui dans le secteur bancaire et financier ? Mutation, révolution, adaptation ? L’avenir nous le dira. Dans tous les cas, il est certain que le secteur est chahuté. Sous le coup de la crise de 2008,  affligées d’une image déplorable auprès de la clientèle, les banques ont beaucoup œuvré pour […]

Lois de régulation et de séparation des activités bancaires, vers un nouveau modèle bancaire ?

Le nouveau modèle bancaire, une origine identique mais une mise en œuvre différente selon les régulateurs nationaux À la suite de la crise financière mondiale de 2007-2010 (crise des subprimes, chute des valeurs financières, baisse de la croissance économique) et la crise de la dette dans la zone euro (crainte d’insolvabilité des dettes souveraines pour […]

Mifid 2 : quel avenir pour les rétrocessions ?

Mifid 2 fera souffler un vent nouveau sur les marchés financiers européens, notamment pour la commercialisation des produits financiers. À la suite de la publication en décembre dernier de l’Avis technique de l’ESMA (European Securities and Markets Authority), les distributeurs voient ainsi se profiler un nouveau régime en matière de rétrocessions. Le nouveau dispositif a […]